En su primera incursión en el sector de las criptomonedas, el Comité de Supervisión y Reforma de la Cámara de Representantes está aumentando la presión sobre las agencias federales y los intercambios de criptomonedas para proteger a los estadounidenses de los estafadores.
En una serie de cartas enviadas el martes por la mañana, el comité pidió a cuatro agencias, entre ellas el Departamento del Tesoro, la Comisión Federal de Comercio, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicosy la Comisión de Bolsa y Valoresasí como cinco intercambios de activos digitales: base de monedas, FTX, Binance.US, krakeny KuCoin — para obtener información y documentos sobre lo que están haciendo, en todo caso, para proteger a los consumidores contra las estafas y combatir el fraude relacionado con las criptomonedas.
Se han perdido más de mil millones de dólares en criptomonedas por fraude desde principios de 2021, según una investigación de la FTC.
“A medida que las historias de precios que se disparan y las riquezas de la noche a la mañana han atraído a inversores profesionales y aficionados a las criptomonedas, los estafadores han cobrado”, escribió el representante Raja Krishnamoorthi, D.-Sick., Presidente del Subcomité de Política Económica y del Consumidor. “La falta de una autoridad central para señalar transacciones sospechosas en muchas situaciones, la irreversibilidad de las transacciones y la comprensión limitada que muchos consumidores e inversores tienen de la tecnología subyacente hacen que las criptomonedas sean el método de transacción preferido por los estafadores”.
Las cartas solicitan que las agencias federales y los intercambios de criptomonedas respondan antes del 12 de septiembre con información sobre lo que están haciendo para proteger a los consumidores. El comité cube que estas respuestas podrían usarse para elaborar soluciones legislativas.
En specific, las cartas solicitan que los intercambios produzcan documentos que datan del 1 de enero de 2009, que muestren los esfuerzos para combatir las estafas y el fraude con criptomonedas, así como también muestren los intentos realizados para “identificar, investigar y eliminar o marcar activos digitales potencialmente fraudulentos”. o cuentas”, así como destacar las discusiones sobre “si se deben adoptar políticas más estrictas”.
En una carta, dirigida a Sam Bankman-Fried, director ejecutivo y fundador de FTX, el comité señala que “mientras algunos intercambios revisan las criptomonedas antes de incluirlas en la lista, otros permiten que los activos digitales se incluyan en la lista con poca o ninguna investigación”.
La firma de análisis de blockchain Chainalysis descubrió que el 37% de los ingresos por estafas criptográficas el año pasado se destinaron a “tirones de alfombras”, un tipo de esquema que involucra a los desarrolladores que enumeran un token en un intercambio, lo inflan y luego desaparecen con los fondos.
Binance.US, que también recibió una consulta del comité el martes, ha sido acusado en una demanda colectiva de engañar a los consumidores sobre la seguridad de invertir en la moneda estable vinculada al dólar estadounidense conocida como terraUSD (o UST, para abreviar) y su símbolo de hermana, luna. A su altura, luna y UST tenían un valor de mercado combinado de casi $ 60 mil millones. Ahora, ellos son esencialmente sin valor.
La preocupación por la seguridad de los criptofondos estacionados en plataformas centralizadas también ha ido ganando terreno tras el reciente colapso de Voyager Digital y Celsius, ambas aplicaciones populares entre los comerciantes minoristas debido al rendimiento porcentual anual de dos dígitos que alguna vez ofrecieron las dos empresas. Las quiebras posteriores de estas dos plataformas han puesto de relieve la cuestión de quién posee los activos de criptomonedas cuando un negocio de custodia quiebra. En los procedimientos de quiebra de Voyager y Celsius, los clientes se consideran acreedores no garantizados, en lugar de depositantes bancarios asegurados por el gobierno federal, lo que significa que no hay garantía de que recuperarán parte de su dinero.
En cuanto a la relación entre el inversor y el intercambio de criptomonedas, los términos y condiciones varían. en un archivo financiero lanzado en mayo, base de monedas dijo que sus usuarios serían tratados como “acreedores no garantizados generales” en caso de quiebra.
Krishnamoorthi también señaló que las agencias a menudo parecen estar actuando con propósitos cruzados y brindando orientación inconsistente a los actores del sector privado. “Sin definiciones y orientación claras, las agencias continuarán con sus luchas internas y no podrán implementar de manera efectiva protecciones para consumidores e inversores relacionadas con las criptomonedas y los intercambios en los que se negocian”.
